對于國內(nèi)金融證券行業(yè)而言，自走完數(shù)據(jù)大集中階段后，多數(shù)金融證券公司基本進入以客戶為中心的客戶管理階段，面對如何發(fā)掘客戶信息的潛在價值，如何為客戶提供差異化的個性服務等問題，CRM再次成為大家關注的焦點。

盡管CRM在國外銀行取得了普遍的實施效果，但從已有實踐來看，國內(nèi)銀行金融證券公司還不能完全照搬照用。隨著一些失敗CRM項目逐步披露，部分銀行證券公司開始對CRM敬而遠之。同時，也有相當一部分銀行證券公司對此持歡迎態(tài)度，并聲稱自己已經(jīng)建成了行之有效的CRM系統(tǒng)。

對于國內(nèi)銀行 CRM出現(xiàn)的水土不服，中國系統(tǒng)分析員協(xié)會專業(yè)顧問張振華給出了自己的分析。中國客戶普遍抱有財不外露的觀念，不愿把自己的詳細信息透露給銀行，而銀行的客戶經(jīng)濟根據(jù)CRM挖掘的信息主動上門拜訪客戶，有時會引起客戶的反感，認為其隱私權遭到侵犯，甚至投訴銀行。

另外，與國外銀行不同的，國內(nèi)銀行除了作為市場經(jīng)營主體外，還擔當著提供社會公共服務的角色。所以，如果完全根據(jù)CRM系統(tǒng)的分析，則會把大量只耗費資源較少產(chǎn)生利潤的低端客戶“置之門外”，讓所謂的個人銀行業(yè)務成為一部分富裕人群的身份象征。這與國內(nèi)許多銀行以“身邊的銀行”、“市民銀行”的角色定位有沖突。

不管怎么說，銀行業(yè)的“2/8原則”指出，銀行80%的收益來自于20%的客戶。如何通過CRM找出這20%的客戶，并挖掘其中的價值，值得各銀行認真思考。

鵬為軟件是中國第一批專注CRM軟件研發(fā)的企業(yè)，作為國內(nèi)最大的專業(yè)CRM提供商，鵬為軟件致力于為客戶提供具有自主知識產(chǎn)權的軟件產(chǎn)品、解決方案以及全方位完善的售后服務。截止目前，鵬為軟件已為中國的金融證券信貸行業(yè)提供了很多優(yōu)秀的解決方案：典型案例包括：中金支付、中信建投、中國銀行、招商證券、中金環(huán)球、獅橋資本、產(chǎn)融貸等。